在經濟去杠桿的政策調控下，社會融資環(huán)境整體偏緊，今年來債券違約不論在數(shù)量還是規(guī)模上都呈加速趨勢。Wind數(shù)據統(tǒng)計，截至2018年9月27日，今年發(fā)生違約的債券有67只，違約金額合計680.8億元，多于2017年全年總和。2017年發(fā)生違約的債券數(shù)量為44只，發(fā)行金額約385億元。
在天弘基金看來，引爆債券違約的雷區(qū)遍布，其中不乏眾多難以預測的因素，因此排查雷區(qū)，有效防控信用風險已然成為目前債券投資的重要任務之一。天弘基金作為具有互聯(lián)網基因的公司，正依托自身在大數(shù)據、云計算、人工智能等方面的優(yōu)勢，鞏固并不斷提升其在固收投資領域的優(yōu)勢地位，通過專業(yè)化信用研究團隊以及先進的技術手段，來最大限度地防范債券違約的發(fā)生。
領先的金融科技能力為天弘基金提供了堅實的后臺支持，大數(shù)據、云計算、人工智能等科學技術手段持續(xù)為天弘基金的傳統(tǒng)投研賦能，使天弘固收投資煥發(fā)新的活力。據悉，天弘基金率先在業(yè)內設立了智能投資部，負責資產配置、大數(shù)據研究、指數(shù)基金和FOF投資研究等，致力于將人工智能和傳統(tǒng)投研相結合，對兩者進行更合理的分工定位。目前天弘基金已形成傳統(tǒng)投研、新型投研和資產配置三位一體的投研體系，在固收方面涵蓋了對宏觀經濟、利率走勢以及信用的研究，并開發(fā)多種考核決策制度和大數(shù)據研究模型，有效提升了公司的資產配置和風險管理能力。
在信用風險管理方面，天弘基金組建了信用分析團隊，基于基本面指標，利用大數(shù)據和人工智能算法，研發(fā)出對信用債分析具有直接指導意義的鷹眼系統(tǒng)，并開發(fā)了適用于債券投資和權益投資的財務異常模型。天弘基金利用“鷹眼系統(tǒng)”和“財務穩(wěn)健模型”，根據企業(yè)信用資質，嚴格篩選投資備選標的，剔除產能過剩的行業(yè)債券、負面展望債券、負面報道債券，同時對持倉債券進行跟蹤監(jiān)控;定期進行深度分析及梳理，對信用資質有可能惡化的債券，限期進行賣出處理，嚴格控制信用風險。
在投資中，天弘基金始終把防控風險放在第一位，憑借穩(wěn)健的業(yè)績表現(xiàn)，天弘基金旗下固收類產品屢獲權威機構認可。其中天弘安康頤養(yǎng)(420009)作為較早的養(yǎng)老概念基金成立近6年來持續(xù)保持正收益，在享有基金業(yè)奧斯卡的金牛獎評選中，天弘安康頤養(yǎng)也曾斬獲金牛基金稱號。天弘永利A/B自2008年4月18日成立以來，截至2018年二季度末，十年來累計分紅31次，分紅總額分別達2.73億元、4.35億元，今年來榮膺“三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹焙汀叭瓿掷m(xù)回報積極債券型明星基金”雙項殊榮。
